期货云信托产品兑付量逐季攀升 信托公司自查旗下产品风险

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昨日,有媒体称,今年中国将面临4200亿美元信托产品到期的考验,兑付高峰将从5月份开始,其中投向房地产以及煤矿行业的产品将会是重灾区。《金证券》记者期货云获悉,2014年以来,信托到期兑付量确实逐季攀升,增资扩股、严格自查成为信托公司防范风险的主要措施。

  外资唱空中国信托市场

  媒体消息援引了野村控股和巴克莱的研究报告,前者是日本最大的证券公司,后者则是英国老牌的银行。野村控股的数据显示,兑付危机将发生在第三季度,届时到期的信托产品将从一季度的6940亿飙升期货云至1万亿人民币。巴克莱的意见则相对缓和《金证券》记者通过国内券商及第三方研究机构了解到,2014年以来信托产品到期兑付量确实逐季攀高。用益信托提供的数据称,到年底集合产品预计到期的规模至少在5965亿元人民币(一些未公开兑付时间或体量的产品未包括在内)。其中房地产信托预计到期规模为1780.06亿元,具体为一季度368.48亿元,二季度439.15亿元,三季度444.61亿元,四季度527.82亿元。

  用益信托研究员帅国让称,就国内机构与境外机构的研究结果看,存在一些差别。他承认,今年信托整体兑付压力确实在逐步增加,但是不认同“重灾区”、“大面积爆发”等说法。

  信托公司增资扩股

  昨日,《金证券》记者通过调查获悉,今年以来,信托公司就在为兑付高峰做各种铺垫工作,这类工作在一季度结束后更加明显。“一是增资,提高净资本规模,增加刚性兑付能力;二是产品自查,什么能做什么不能做态度很明确。”国内一家大型信托公司人士介绍。

  公开信息显示,自1月份开始,包括兴业信托、安信信托、渤海信托、国投信托和山东信托在内,多家信托公司期货云启动了增资扩股计划。而昨日,记者从业内获悉,总部在北京的一家知名信托公司期货云也在酝酿增资扩股事宜。

  业内一位不愿透露姓名的资深人士透露,为应对兑付高峰及越来越苛刻的监管条例,保守估计截至二季度结束还将出现两到三家信托公司公布增资扩股计划。

  早在2013年底的中国信托业年会上,银监会主席助理杨家才就表示要建立资本约束制度。新近发布的99号文中也提及,信托公司出现损失后侵蚀资本的,应及时减记净资本或由股东及时补充。

  用益信托研究员帅国让称,增资扩股是目前信托公司适应监管新规,增强投资者信心最直接的方法。

  部分公司自查产品

  并不是所有的信托公司都有个实力雄厚的大股东,也并不是所有的信托公司都能够顺利增资扩股。

  《金证券》记者了解到,部分信托公司还是通过自查来控制兑付风险。“按照目前我们公司自查和制定的对策看,我们觉得出现一两个延期兑付是有可能的,集中违约的情况基本不会发生。”中部地区一家地方信托公司人士说。

  这位人士对《金证券》称,自三月份公司加紧排查开始,公司基层业务人员压力非常大。“公司提前打了预防针,要求业务人员对自己的产品负责,有问题的提前找资金介入,所以一些业务人员现在忙着和券商资管以及其他资金方联络感情,不管最后能不能帮上忙,总归是给自己留条后路。”

  值得注意的是,业内普遍观点认为,房地产信托兑付风险还不是最严重的,最值得关注的仍然是矿产类信托。据了解,即将到期的信托产品中,包括中诚信托旗下的两款矿产类信托产品、长安信托旗下一款矿产类信托产品、华润信托旗下一款矿产类信托产品都被市场认为是最有可能延期或违约的产品。